顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等

お客様第一・最善のサービスの実践と企業文化としての定着

• 当社従業員が、適切な保険募集活動を行うための「勧誘方針」を定め、ホームページで公表しています。「勧誘方針」に基づく適正な保険募集活動内容は、社内研修等を通じ、周知徹底してまいります。
• 当社は、営業社員が保険商品の内容・仕組み等への理解をより一層深め、お客様のご要望にお応えできるよう社内での入社時および定期的に集合研修等を行っております。
• 当社は、苦情を含むお客様の声へ真摯に向き合い、経営と業務運営の品質向上に活かして参ります。

お客様への最善の保険商品の選定・推奨　　

• 保険商品の選定・推奨にあたっては、全社員の中から選定された推奨商品選定委員会により、保障内容の充実度や保険料水準、保険会社の健全性、および弊社の販売・事務取扱実績を踏まえ、商品の特徴とお客様の意向との関係を十分に討議し、その意向に最も合致した商品が選択されるスキームを構築し、実践して参ります。
• 当社は、保険にご加入いただいた後も「お客様第一」のアフターフォローが重要だと考えています。給付金請求対応から各種お問い合わせまで丁寧かつタイムリーなアフターフォローを行います。

お客様にとってわかりやすい情報の提供　　　

• 当社では、保険商品の内容等について、保険の仕組みや保障内容、保険料およびお客様に影響のあるリスクに関する情報をわかりやすく説明します。
• 変額保険、外貨建て保険のような、市場リスクをお客様が負担する特定保険契約をご提案する際には、お客様の保険その他金融商品に関する知識、保険商品ご加入の目的、お客様の年齢、家族状況、財産状況を把握したうえで、明確、平易な表現を使い、適切な情報提供を行います。
• ご高齢のお客様に保険商品のご提案をする際には、ご本人の理解度や判断力を確認しながら、わかりやすい言葉で丁寧に説明することを心がけます。理解が不十分と思われる場合は、繰り返し説明し、特に不利益事項等は十分に説明を行います。また同時に、各保険会社の定める規定・手順に則り適切な手続きを行います。

お客様本位の業務運営に資する従業員教育や評価体系　　　

• 当社では、保険の社会的意義や商品知識の習得に加え、コンプライアンスに関する教育など、お客様第一・最善のサービスを提供する為、継続的に従業員に対する教育・研修を行っています。
• 当社では、保険募集時・契約後のフォロー時の適切な対応に加え、お客様の声を反映した評価制度を採用し、お客様第一・最善のサービスの向上へと繋げます。

利益相反の適切な管理と保険募集管理態勢の構築

• 当社は、お客様の利益を不当に害するおそれのある取引を適切に把握・管理するための体制を整備し、維持・改善に努めてまいります。
• お客様のご意向と提案商品との関係について記録した帳票等についてサンプル点検を行うほか、必要に応じて従業員に直接ヒアリングを行う等、適切なご提案がおこなわれていたかどうかの検証を行っています。